Задать вопрос банку по вкладам

На вопросы отвечает Дмитрий Куприн, заместитель председателя правления Банк-Т.

Имеет большой опыт банковской работы, в банках работает с 1994 г. Занимался валютными операциями, расчетами, корреспондентскими отношениями, был начальником Казначейства, Управляющим филиалом.

В должности Заместителя Председателя Правления курирует операционное направление, вопросы тарифной и процентной политики, непосредственно участвует в разработке банковских продуктов.

«>информация об эксперте

Формально законодательство не предусматривает требований к проверке легальности денежных средств, если депозит открывается на Ваше имя.

Согласно ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами, если сумма превышает/равна 600 000 руб., в случаях например, открытия вклада на предъявителя или перевода денег в пользу третьих лиц. Тогда Банк обязан передать информацию о таких операциях в Росфинмониторинг.

Это правило распространяется и на пополнение вклада: если клиент за счет своих средств довносит деньги на депозит, то к нему никаких вопросов возникнуть не должно. Если же средства поступают от третьих лиц, банк может уделить таким переводам повышенное внимание.

При замене паспорта, в новом выданном документе будет стоять отметка о ранее выданном паспорте. В случае досрочного закрытия депозита сложностей возникнуть не должно.

Согласно ФЗ «О страхованию вкладов физических лиц», страхованию подлежат вклады в порядке, размерах и на условиях, которые установлены главой 2 настоящего Федерального закона, за исключением денежных средств, указанных в части 2 настоящей статьи.
В соответствии с настоящим Федеральным законом не подлежат страхованию денежные средства:

1) размещенные на банковских счетах (во вкладах) физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, если такие счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом предпринимательской деятельности, а также размещенные на банковских счетах (во вкладах) адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности;

2) размещенные физическими лицами в банковские вклады на предъявителя, в том числе удостоверенные сберегательным сертификатом и (или) сберегательной книжкой на предъявителя;

3) переданные физическими лицами банкам в доверительное управление;

4) размещенные во вклады в находящихся за пределами территории Российской Федерации филиалах банков Российской Федерации.

Ваши опасения вполне понятны после всей информации, которая ходила вокруг Банка Москвы. По факту приобретения большей части пакета акций Банка Москвы банком ВТБ, общая ситуация выровнялась.

Предсказать, что будет через полгода сложно, но в любом случае Вклады физических лиц в Банке Москвы застрахованы Агентством по страхованию вкладов.

Согласно Положению о порядке ведения кассовых операций № 318-П пункту 3.4.

«После приема наличных денег кассовый работник сверяет сумму, указанную в приходном кассовом документе, с суммой наличных денег, оказавшихся при приеме, и при их соответствии подписывает все экземпляры приходного кассового документа.

В подтверждение приема наличных денег от физического лица для зачисления на счет по вкладу по договору банковского вклада бухгалтерским работником производится запись в сберегательной книжке, которая заверяется подписями бухгалтерского и кассового работников. Если при открытии счета по вкладу по договору банковского вклада сберегательная книжка не оформлялась, физическому лицу выдается подписанный кассовым работником второй экземпляр приходного кассового ордера с проставленным оттиском штампа кассы.»

Поэтому такое оформление операции правомерно.

Максим Олегович, здравствуйте!

Прием драгоценных металлов во вклад производится многими банками на разных условиях.
Например, Сбербанком России, Банком Уралсиб, ВТБ24 и другими.
Об условиях открытия обезличенного металлического счета уточняйте в выбранном Вами банке.

У меня есть намерение воспользоваться вкладом на сумму более 2,5 млн руб. Не могли бы Вы подсказать наиболее безопасный вариант вложений этих средств, а именно:
— имеет ли смысл размещать их в нескольких банках на сумму не более 700,000 руб., чтобы на них распространялась система страхования вкладов или стоит воспользоваться специальной дополнительной страховкой (если такая существует), или сделать что-то еще;
— существуют ли какие-либо инструменты для снижения финансовых затрат при переводе крупных сумм из одного банка в другой (например Ваш) для того, чтобы воспользоваться вкладом;

А также дать Ваши рекомендации на что обращать внимание или что требовать при заключении соответствующего договора с банком? Особенно интересуют сл. моменты:
— взимание комиссии при открытии и ведения счета;
— штрафы при условии досрочного прекращения договора;
— автоматическая пролонгация договора на других, не выгодных условиях;
— отсутствие средств в баке в момент окончания действия договора;

Думаю, для минимизации рисков стоит разбить суммы до 700 000 руб. и разместить в нескольких Банках, входящих в Систему Страхования Вкладов. Если планируете долгосрочные депозиты, размещайте средства в разных валютах.
При переводе средств из одного банка в другой комиссию за перевод возьмет Банк-отправитель согласно Тарифам. Уточните у Банка размер комиссии за перевод и снятие наличных в Кассе. Во многих банках при предварительном заказе денежных средств, выдача наличных происходит без комиссии.

Все комиссии прописываются в Тарифах по обслуживанию физических лиц. Они есть в открытом доступе у каждого Банка, поэтому предже чем заключать договор депозита ознакомтесь с ними.
Пункт о досрочном расторжении есть в договоре, где уточняется, что будет с процентами при снятии средств раньше указанного времени. Поэтому, до того как подписан договор с банком, можно запросить и ознакомится с ним. Как правило, штрафов нет, но Банки страхуют этот случай минимальными процентами.
Условие автоматической пролонгации также прописано в договоре Вклада.
Если Вы не предполагаетет пролонгации депозита, и во избежание его автоматической пролонгации, известите банк заранее (за несколько дней) о своих намерениях, чтобы Банк подготовил денежные средства к выдаче!

Вклад «Online-решение» в белорусских рублях

  • Доход до 12,5% годовых
  • Открытие без посещения Банка
  • Минимальная сумма 50 руб.
  • Срок вклада 1, 2, 3, 6, 7, 12, 13, 18 мес.

Специальные условия выпуска банковских платежных карточек для клиентов, разместивших в Банке вклад:

Открывайте интернет-вклад «Online-решение» за считанные минуты и без посещения отделений при помощи Мобильного Банка! Для оформления вам понадобится только действующая карточка в белорусских рублях. Извлекайте максимум выгоды от свободных накоплений – размещайте средства в онлайн-режиме и получайте высокие проценты прямо на карточку!

Преимущества интернет-депозита «Online-решение»

  • возможность пополнения на протяжении всего периода размещения;
  • капитализация процентов;
  • размещение на удобные сроки – от 1 до 18 месяцев;
  • самостоятельное оформление в любом месте, где есть доступ к Мобильному Банку.

Консультации и дополнительная информация

Получить дополнительные сведения о вкладе «Online-решение», а также о других депозитах в белорусских рублях вы можете в ближайшем отделении Банка в вашем городе и во всех областях РБ. Мы работаем:

  • в Минске, Гомеле, Могилеве, Витебске, Бресте и Гродно;
  • в Бобруйске, Пинске и Лиде.

Вопросы по вкладам

В данной ситуации Вашему мужу необходимо оформить на Вас доверенность.

Согласно Гражданскому кодексу РФ доверенность на получение представителем гражданина его вклада в банке может быть удостоверена соответствующим банком, т.е. той кредитной организацией, в которой размещены денежные средства. Такая доверенность удостоверяется бесплатно.

Срок действия доверенности не может превышать трех лет. Если Ваш муж не укажет срок, на который он уполномочивает Вас распоряжаться его денежными средствами, доверенность сохранит силу в течение года со дня ее совершения.

Но есть случаи, когда действие доверенности прекращается досрочно:
1) отмена доверенности лицом, выдавшим ее;
2) отказ лица, которому выдана доверенность;
3) смерть гражданина, выдавшего доверенность, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим;
4) смерть гражданина, которому выдана доверенность, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим. Дата публикации 03.07.2006 г.

В соответствии со ст. 217 части 2-й Налогового кодекса РФ доходы в виде процентов, получаемые налогоплательщиками по вкладам в банках, подлежат налогообложению только в том случае, если размер процентов по рублевым вкладам превышает действующую ставку рефинансирования, установленную Центральным банком Российской Федерации.

На данный момент ставка рефинансирования составляет 13% годовых. Соответственно, если вы положили деньги на вклад более чем под 13% годовых, то Вам придется заплатить налог с той суммы начисленных процентов, которые превышают данную процентную ставку.
Дата публикации 17.05.2005 г.

10 главных вопросов о вкладах

Каждый пятый россиян считает себя финансово грамотным, согласно последним опросам НАФИ. По сравнению с данными двухлетней давности – показатель хороший, тогда только каждый восьмой был уверен в своих знаниях. Но, как показывают отзывы на Сравни.ру, многие вкладчики по-прежнему не понимают простых вещей вроде страхования вкладов или капитализации процентов. Сравни.ру свел ответы на главные вопросы по вкладам в простую памятку.

1. Какие бывают вклады?

Вклады бывают срочные, то есть открытые на определенный срок, и «до востребования». По вкладам до востребования банки предлагают минимальную доходность – так как не могут спрогнозировать, когда именно клиент потребует свои деньги. Деньги, размещенные на срочном вкладе тоже можно забрать в любой момент, но только с полной или частичной потерей начисленных процентов.

Также вклады делятся на рублевые, валютные и мультивалютные. Копить деньги рекомендуется в той валюте, в которой потом они будут тратиться. Если средства на вкладе – долгосрочные накопления, разумно создать корзину из разных валют. То есть часть денег хранится на рублевом вкладе, еще часть – в долларах, третья часть – в евро. Желающим поиграть на укреплении или обесценивании национальной валюты нужно присмотреться к мультивалютным вкладам. Они позволяют свободно перемещать деньги с одного счета на другой без потери процентов.

Также следует отличать «вклад» от «депозита». Не будет большой ошибкой считать их синонимами, но в действительности депозитом можно называть только денежные средства, размещенные в банке под процент по договору банковского вклада. Вклад же по закону подразумевает и деньги, переданные банку на основании договора банковского вклада, и по договору текущего счета, к которому, кстати, может быть привязана дебетовая карта.

2. Что такое капитализация процентов?

Вклады с капитализацией процентов – самые выгодные. Эта опция позволяет начисленные за определенный период времени проценты (например, за месяц или квартал) прибавлять к самому телу вклада. Таким образом, проценты за следующий период будут начислять на эту увеличенную сумму. В случае с вкладами без капитализации, проценты начисляются на отдельный счет вкладчика и перестают «работать».

Сравнение дохода по вкладам на сумму 100 тыс. рублей с капитализацией и без с одинаковой ставкой 10%

Вклады онлайн

Какие банки предлагают красноярцам открыть вклад онлайн — без личного визита в отделение?

Сегодня технологии позволяют потребителям банковских услуг делать вклады, даже не посещая банковское отделение. Зашёл на сайт банка и, вжух, вот он вклад уже оформлен.

При этом стандартная практика банков – назначать по таким вкладам повышенные процентные ставки. Оно и понятно: на оформление такого вклада требуется меньше усилий со стороны банка, что позволяет немного, но сэкономить. А клиентам, ясное дело, избежать лишний раз похода в банк – тоже приятно, поэтому банкиры отмечают рост доли вкладов, сделанных клиентами в режиме «онлайн».

Лидия Семина, управляющий Восточно-Сибирской региональной дирекций ПАО «Бинбанк», говорит: «С каждым днем популярность услуги растет, т.к открывая вклад в Интернет-банке, клиент имеет возможность открыть вклад в любое удобное для него время, без посещения отделения. Условия по вкладам открытым онлайн или офлайн отличается только по процентной ставке. Для вкладов «Ежемесячный доход» и «Максимальный процент» действует онлайн надбавка 0,3% годовых от первоначальной ставки по вкладу. В остальном отличий по условиям открытия в офисе или онлайн – нет».

ВАЖНО! Необходимое условие для открытия вклада онлайн: уже иметь в данном банке счёт — тогда банк может опознать клиента, не вступая в противоречия с банковским законодательством.
Вероника Сергеева, начальник управления маркетинга АО «Банк Акцепт»: «Если у вас есть действующая карта банка, то достаточно просто подключить к ней Интернет-банк. Если нет — вам нужно обратиться в офис банка для открытия текущего счета и подключения к нему Интернет-банка. После регистрации в Интернет-банке вы заходите в личный кабинет и открываете интересный для вас вклад в разделе «Вклады», следуя понятным инструкциям. Более подробно об открытии, пополнении вклада можно узнать из наших видеоинструкций, которые размещены на сайте банка и на нашем канале в YouTube». Безусловно, главным преимуществом открытия вклада онлайн являются улучшенные условия по открытию вклада. Так же Интернет-банк удобен тем, что вы можете открыть вклад, не выходя из дома, что сэкономит ваше время. Помимо этого, вы всегда можете, пополнять вклад, следить за состоянием вашего счета, видеть необходимую информацию о вашем вкладе (в т.ч. и начисленные проценты)».

Банки Красноярска, в которых можно открыть вклады онлайн:

Итак, Красноярцы могут открыть вклад онлайн в отделениях следующих банков: Авангард, АТБ, АК Барс Банк, Акцепт, Альфа-Банк, банк Интеза, БИНБАНК, БКС Премьер, Восточный банк, ВТБ, Дальневосточный банк, Кредит Европа Банк, банк Левобережный, МТС-Банк, Открытие, ОТП Банк, Почта Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Ренессанс Кредит, Росгосстрах банк, Россельхозбанк, Русский стандарт, Сбербанк, Связь-Банк, СКБ-Банк, Совкомбанк, Уралсиб, Хоум кредит, Экспобанк, ЮниКредитбанк.

Также в большинстве этих банков можно пополнять вклад, открытый дистанционно (а иногда и все вклады), таким же образом.

Все ли вклады в банке можно открыть через интернет?

Обратите внимание, довольно часто минимальная сумма для открытия вклада через интернет существенно ниже, чем аналогичный показатель для этого продукта при открытии в отделении, что, безусловно, тоже есть большой плюс в копилку новых технологий.

Кроме того, некоторые банки даже запускают специальные вклады для интернет-банка (к примеру, банк Авангард, Сбербанк, Экспобанк и ЮниКредитбанк), а банки АТБ, Банк ВТБ, Банк Открытие, БИНБАНК, БКС Премьер, Восточный банк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Связь-Банк, СКБ-банк, Совкомбанк, Уралсиб предлагают повышенные ставки. Плюсом идёт разброс 0,2 — 0,7% годовых к ставке по продукту — как говорится, мелочь, а приятно.

На ваши вопросы отвечают эксперты Тинькофф Банка

С 2003 по 2004 годы работал в контактном центре «Мегафон — Москва».

С 2004 по 2007 годы трудился в центре обслуживания клиентов «Билайн».

Опыт работы в области обслуживания клиентов составляет 11 лет.

«>информация об эксперте

В 2006 году работал в Банке «Русский Стандарт».

С 2001 по 2005 год в Московским филиале «МегаФона» руководил контактным центром. (500 сотрудников), с момента его создания.

В клиентской поддержке 15 лет, работал рядовым сотрудником на телефоне, в клиентском офисе, отвечал на письменные обращения.

«>информация об эксперте

Добрый день!
2 года назад открыла вклад. Долгое время не обращалась в банк по его состоянию.
Он автоматически пролонгировался. За это время несколько раз довносила средства. Все квитанции сохранены. Сейчас попросила выписку по состоянию вклада, выяснилось, что сумма значительно меньше той, чем я вносила. Это не учитывая проценты. За это время деньги я не снимала. Вклад делала в банке. Ни к каким картам он не привязан.

В банке пока ничего вразумительного не ответили. Что мне делать, если и дальше никаких действий со стороны банка предприниматься не будет? К кому обращаться?
Заранее спасибо!

Добрый день. Являюсь клиентом банка Тинькофф несколько лет. Недавно озадачился понижением ставки по ипотечному кредиту и решил обратиться к Вам. Подача документов сделана очень удобно. Но есть вопрос по проверке документов, а именно копии трудовой книжки. Я получил сообщение, что копия трудовой заверена не правильно — не хватает имени и подписи заверяющего на последней странице. Но по информации от нашего отдела кадров на последней странице уже есть подпись от прошлого работодателя. А требование Вашего банке не правомерно. В добавок скажу, что 2 года назад я получил ипотечный кредит в Сбербанке с копией трудовой заверенной таким же образом (без дополнительной подписи на последней странице). Прошу Вашей помощи, чтобы прояснить ситуацию.
С уважением. Юра

На последней странице необходимо указать в заверении все тоже самое, что указано на предыдущих страницах трудовой книжки + фраза «Работает по настоящее время», а именно:
• Дата заверения;
• ФИО заверяющего;
• Должность заверяющего;
• Подпись заверяющего;
• Фраза «Копия верна»;
• Фраза «Работает по настоящее время».

Печать организации не требуется, поскольку уже проставлена.

Это стандартные требования заверения для подтверждения трудового стажа и деятельности в текущей организации по настоящее время для всех банков. Обращаю внимание, что срок действия документа — месяц с даты заверения.

Здравствуйте! Интересует вопрос о базе данных.
А именно, данные того человека,который оформлял услуги вашего банка и
оставил мой номер телефона.Оператор утверждает что это кто то из близких
родственников. Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с вашим банком,поэтому
прошу внести ясность в сложившуюся ситуацию.

С уважением Сысоев Д. В.

У меня нет возможности предоставить эту информацию.

Если я не успеваю внести к примеру 20.000 за время льготного периода по какому проценту,я буду вносить эту сумму?

Если операции покупок не погасить в беспроцентный период, то на сумму задолженности будет начислен процент по ставке тарифа как для покупок. При этом обязательно необходимо вносить хотя бы минимальный платеж.

Здравствуйте, можно узнать какие точно страницы паспорта должны быть сфотографированы при получении карты дебетовой.
спасибо.

При встрече представитель сделает фото разворотов с информацией о выдаче, с последним местом регистрации и с данными ранее выданных паспортов.

Транскапиталбанк санирует путем уничтожения Инвестторгбанк. В Спб закрыты все офисы Инвестторгбанка. Транскапиталбанк таким образом взял на себя все обязательства Инвестторгбанка. В Инвестторгбанке у меня крупный вклад. Сегодня прибыл в Транс для получения процентов, которые составляли 9500 р. Проценты согласились выплатить только с уплатой драконовской комиссии 10% (950р). На мой отказ навязали мне свою карту, которую я получу через неделю,т.о. практически взяли мои деньги даром на одну неделю.
Одновременно сообщили, что по окончании вклада мне его отдадут с чудовищной комиссией, которая съест большую часть процентов за год. Либо я обязан сделать вклад в Транс банке. Т. о. Трансбанк навязывает мне вклад, который я делать совсем не хочу. Очевидна недобросовестность Трансбанка. Ясно, что, скорее всего, свои права придется отстаивать в суде. Я хочу всего лишь по-прежнему получать проценты в кассе и по окончании вклада получить его наличными, т. к. сделал я этот вклад наличными,как это было в Инвестторгбанке, но мне отказывают, грубо нарушая условия договора. Скажите, что делать в данной ситуации.

Рекомендую обратиться с жалобой в ЦБ РФ, это можно сделать на официальном сайте.

Как должен поступить банк бенефициара при получении трансграничного перевода,
если в полученном им SWIFT-сообщении неверно указано наименование
бенефициара или неверно указан номер счета бенефициара. Какими документами
регулируются вопросы зачисления денежных средств при совершении
трансграничных переводов.

Если неверно указать получателя (Beneficiary) или счет получателя платежа (Beneficiary’s Account), то средства попадут на специальный для подобных ситуаций счет. Если банк сможет вручную определить, кому принадлежат средства, или получит письмо-уточнение от банка отправителя, то перевод будет зачислен. Если определить получателя не удастся, то средства будут возвращены по истечении 15 рабочих дней со дня поступления перевода в банк.

Зачисление средств производится без дополнительных документов. Но в дальнейшем могут потребоваться документы на основании ФЗ 173 «О валютном регулировании и валютном контроле».

Здравствуйте. Есть счет в ОТП банк. В валюте. Пришел, сделал устную заявку на получение всей суммы и закрытия счета. Прошло 7 рабочих дней с момента обращения, а деньги не выданы. Ответ следующий: в связи с требованием крупной суммы (15 тыс), пришлось делать заявку в Москву на доставку валюты, так как в отделениях Ростова и области нет такой суммы. Денег до сих пор нет. Что делать? Конкретных сроков никто не называет. Курс меняется каждвй день. Спасибо.

Если банк нарушает условия договора, то рекомендую направить жалобу в ЦБ РФ. Это можно сделать по ссылке.

Экспертиза Банки.ру
Юлия Прошина
Руководитель сектора «Вклады и депозиты»
Банк «Зенит» предлагает пользователям Банки.ру уникальный вклад «Восторг» для новых клиентов.

Процентная ставка увеличивается на 0,25 процентного пункта по промокоду для клиентов, не имеющих действующих договоров срочных вкладов в банке.

Минимальная сумма — 10 тыс. рублей. Срок — 500 дней. Доходность составляет 7,85% годовых. Вклад сберегательный, его условия не предусматривают возможности пополнения и частичного снятия денежных средств. Проценты выплачиваются в конце срока.

При необходимости вкладчик может досрочно расторгнуть договор по истечении 300 дней с сохранением ставки.

Процентная ставка, установленная по спецпредложению, является максимальной в рейтинге вкладов сроком от одного года до двух лет.

Также вкладчику выпускается моментальная карта Visa Quick Welcome с повышенными процентами на остаток (до 5% годовых) и выплатой cash back (1% от всех покупок, но не более 1 тыс. рублей).

Банк «Зенит» занимает 40-е место в рейтинге по величине активов и располагает широкой филиальной сетью. Разместить свои накопления на самых выгодных условиях смогут жители Москвы, Санкт-Петербурга, Нижнего Новгорода, Казани, Самары, Екатеринбурга и других городов. Дезинформация в Казани данный вклад открыть нельзя,Поволжье спец условие см на сайте банка Зенит.

Увы, как-либо подтвердить или опровергнуть эту информацию я не могу. Рекомендую уточнить эту информацию у представителей Банка «Зенит».

Здравствуйте, мне уже не первый день приходит смс что будто карту Халву я сделал и смс уведомление, на этот номер телефона на который зарегистрировался, сегодня женщина звонила про карту говорила, после пришла смс оплата денег и доступный лимит, это как понимать? когда я понятия не знаю про эту карту и и мой номер телефона не кто не трогал кроме меня.. Обьясниите пожалуйста про какие деньги мне смски приходят.

Карта рассрочки Халва не имеет отношения к нашему банку. Рекомендую уточнить информацию по номеру, который я нашел в открытых источниках — 8-800-100-777-2 или непосредственно в ПАО «Совкомбанк».

Дорый день!
Действительно ли сегодня?

Вопрос:
Здравствуйте.
Хочу пополнить вклад в Тинькофф банке переводом средств с дебетовой карты Сбербанка при помощи сбербанк-онлайн.
Будет ли начислен бонусный 1%?

постоянный адрес
dad2000 (Москва) 10.03.2016 21:23
Ответ:
Добрый день.

Да, если будет осуществлен банковский безналичный перевод по реквизитам вклада.

Бонус 0,5% за пополнение вклада сейчас начисляется при выполнении следующих условий:
1. Срок действия вклада должен быть 12 месяцев и более;
2. С момента открытия (первичного пополнения) или пролонгации вклада прошло не более 60 дней;
3. Также должно быть выполнено одно из условий ниже:
• У клиента есть премиальная кредитная или дебетовая карта Black Edition;
• За последние два месяца на карту клиента поступало зачисление заработной платы.

Добрый день!
Моно актуальную ссылку по существу вопроса?
спс

Господа, подскажите!
На счет открытия вклада.
Ваши коллеги мне прислали правила акции «Приведи Друга», где есть прописанная сетка премирования друга в зависимости от суммы вклада.
НО, ваши коллеги из колл-центра говорили, что условие вознаграждения моего товарища, за то что приведет меня в Банк начинается только от 500 000т.р. вклада на 12 мес.
Собираюсь открыть вклад на 12 мес. — 300 000р., чтобы мой Друг-действующий клиент ТКС получил свой заслуженный 1% за приглашение.
Получит ли мой товарищ 3000р. за свое благое деяние?

Заранее благодарю за ответ!

постоянный адрес
vamizik (Москва) 17.05.2016 12:08
Ответ:
Добрый день.